Объявления

Осторожно мошенники 2.0

Не дайте себя обмануть!

Помните! Творческое мышление мошенников не спит, их методы видоизменяются и даже совершенствуются. Поэтому не стоит недооценивать этих людей...

 Телефонный звонок
 Еще один телефонный звонок
 Как мошенник может звонить с номера друга/родственника?
 Откуда и куда звонят мошенники. Статистика
 Шастают по подъездам и предлагают сомнительные услуги

36-летней Ольге (имя изменено) на мобильный телефон поступил звонок с номера 8 495... По доброжелательному голосу молодой девушки, Ольга поняла, что ей звонят из банка. Девушка спросила, не оформляла ли она кредит в банке? Получив отрицательный ответ, девушка сообщила, что личный кабинет Ольги взломан, и кто-то пытается оформить кредит от ее имени на сумму 120 000 рублей, и для урегулирования вопроса соединила ее с оператором банка.

Оператор такой же вежливый и доброжелательный мужчина сообщил Ольге, что для того чтобы отменить оформление кредита необходимо пройти саму процедуру оформления кредита. Якобы процедура такова, что деньги сначала должны поступить Ольге на счет, а потом вернутся обратно в банк. Также он пояснил, что ей с номера 900 будут оправляться sms-сообщения с кодами, которые она должна будет передать ему.

Мужчина предупредил о том, что в связи с участившимися случаями мошенничества принадлежащей Ольге данные банковской карты необходимо сообщить «роботу», после определенного сигнала. Ольга сделала, все как ей было сказано и продиктовала номера банковской карты с лицевой и оборотной стороны. После чего с номера 900 на ее телефон стали поступать sms-сообщения с кодами, которые она передавала мужчине. Одно из поступивших sms-сообщений содержало информацию о том, что на ее имя оформлен кредит на сумму 127 659,57 рублей.

Спокойная, грамотная речь мужчины располагала к себе и происходящее не вызывало у Ольги никаких подозрений. Он сказал, что переведет деньги на безопасный счет, продиктовал его Ольге и попросил назвать ему очередной код направленного ей sms-сообщения, что она и сделала. После чего, ей пришли sms-сообщения, содержащее информацию о списании денег в сумме 100 000 рублей и о приостановлении перевода во избежание мошенничества. Зайдя в личный кабинет, Ольга обнаружила, сведения о списании со счета 100 000 рублей и попытке снятия остатка денежных средств...

Занавес!

«...сейчас он будет спрашивать номер моей карты...»

Мошенник под разным предлогом перечисляет Вам деньги, они реально приходят на карту...

 Телефонный звонок

- «Здравствуйте! Комнату сдаете?» - спрашивает приятный мужской голос.
- «Да», - отвечаю я.
Мужчина очень подробно узнает условия, затем рассказывает о себе. После 10 минут разговора он сообщает:
- «Ну что, меня все устраивает. Только я приеду к вам в город 7 января. Квартира находится как раз рядом с моим местом работы – воинской частью, поэтому я бы хотел быть уверен, что квартира будет зарезервирована для меня», - говорит он.
- «Такого пообещать я Вам не могу. Возможно я найду жильца раньше. Давайте созвонимся ближе к 7 числу», - отвечаю я.
Ха, я знаю такую схему, сейчас он будет спрашивать номер моей карты, дабы перевести мне залог и уведет все мои деньги. Но я ошиблась!

Новая схема мошенничества: вначале на карту поступают деньги. Рассказываю, как чуть не попалась
- «Давайте я переведу Вам залог!» - говорит он.
- «Нет, данные своей карты я Вам говорить не буду! До свидания!» - отвечаю я и хочу положить трубку.
- «Подождите, не надо номер карты! Я переведу Вам по номеру телефона! Чего бояться? Я и так его знаю, так ведь? Переведу за два месяца проживания, чтобы Вы были уверены, что я надолго», - отвечает мужчина.
В этот момент я подумала: в чем подвох? Нет ведь подвоха? К счастью, я на всякий случай сказала:
- «Подождите секунду!»
И побежала к мужу. Только я начала ему объяснять, как он тут же сказал:
- «Мошенник! Сейчас расскажу тебе!»
Я в смятении ответила мужчине:
- «У меня есть такое предложение: я обещаю, что оставлю Вам комнату до 7 января. Никакой предоплаты не надо!» - произнесла я.
(Это я сказала намеренно, чтобы точно понять, мошенник ли он)
На что услышала ответ:
- «У меня есть предложение: иди... (А дальше очень плохие слова)», - мошенник бросил трубку.

А теперь о схеме обмана: мошенник под разным предлогом перечисляет Вам деньги, они реально приходят на карту, а затем просит вернуть их, но указывает совершенно другую карту. Добросовестный человек возвращает деньги, а дальше... его ждет поход в полицию! Мошенник обманным путем просит внести предоплату за какую-то услугу/товар такого же невиновного человека, сообщая данные Вашей карты, Вам приходят чужие деньги. Затем мошенник звонит Вам и отменяет сделку, о которой договорился с Вами, просит вернуть деньги и сообщает свои реквизиты. Вы перечисляете ему деньги, а спустя время Вам прилетает претензия от того человека, который перечислил деньги Вам. И Вы возвращаете их или Вас ждет полиция. Эта схема новая, плюс дает мошенникам запас времени для того, чтобы снять деньги и скрыться.

Еще один вариант: Вы вообще ничего не сдаете/не продаете, Вам просто «случайно» перечислили деньги и просят вернуть обратно и дальше как указано выше...

«...Вы можете побыстрее перевести?...»

...после звонка в банк опять звонит женщина по поводу неправильно переведённых денег...

 Еще один телефонный звонок

Звонок на телефон мужа - звонит женщина, плачет:
- Мой муж по ошибке Вам перевёл деньги прямо сейчас. Посмотрите, пришла Вам СМС-ка?
- Нет не пришла.
- Ну как же так? Вот только что перевели. Мы получили зарплату. Нам надо перевести деньги за квартиру. Муж ошибся в номере. Мы так долго ждали зарплату. Нам срочно надо. Я вообще беременная. (Плачет навзрыд)
- Не переживайте. мне чужие деньги не нужны, как только поступят, я Вам сразу переведу.

В этот момент приходит две СМС-ки, информация всплывает вверху телефона, только не видно, какие цифры, так как при всплывающих сообщениях часть информации съедается. Мой муж сообщает об этом звонившей.

- А Вы можете перевести сразу, не отключаясь?
- Нет. мне нужно зайти в приложение, чтобы посмотреть точнее.

Муж отключается, заходит в приложение. На самом деле пришло две суммы 19999 и 49999 и баланс пополнился на 70000 рублей. Звонившая перезванивает буквально через пару минут.

- Поступили деньги?
- Да, поступили, я сейчас все обратно переведу.
- А Вы можете перевести на карту № 1234 5678.... (диктует номер карты, куда нужно перевести)? А то муж у меня не русский, ничего не понимает в телефоне. Я боюсь, что он опять ошибётся.
- Хорошо.

Муж опять заходит в Сбербанк-онлайн и собирается осуществить перевод. В этот момент звонит по чистой случайности сосед. Муж делится этой историей. Сосед буквально кричит: "Не переводи. Звони в банк!" Звоним. Оператор говорит, что видит два перевода: "Всё нормально. Вы можете сами деньги обратно перевести или это может сделать банк, но в течение 3-х дней, просто перекинем их на тот счёт, откуда они пришли".

После звонка в банк опять звонит женщина по поводу неправильно переведённых денег.

- Вы можете побыстрее перевести?
- Да. Всё нормально. В Сбербанке подтвердили перевод. Сейчас в течение 10 минут переведу обратно.
- Нет! Пожалуйста переведите на новый номер, что я продиктовала. Ту карту мы сразу заблокировали. Стоим сейчас возле банкомата. Нам нужно их срочно снять.
- Но у людей переводившего и того, куда надо вернуть - разные фамилии?
- Это наш друг.
- Меня настораживает, что фамилии разные, поэтому ничего мы переводить не будем. Мы дадим распоряжение Сбербанку и они сами вернут деньги в течение трёх дней на карту отправителя.

Больше звонков не последовало. А мы так и сделали. В Сбербанке зафиксировали заявку на возврат и вернули деньги отправителю.
Нас конечно этот разговор заинтересовал. Мы залезли в интернет и начали читать про разные мошенничества по телефону. И что выяснили:

Оказывается это новая схема мошенничества. Действительно приходят деньги на счёт. Люди звонят, плачут, приводят веские доводы и объяснения, ошибочно перевели, пожалуйста, верните. И многие возвращают на указанную карту. А потом оказывается, что используется предоплата какой-то покупки через интернет, при этом указывается Ваша карта и номер телефона (из слитой информации), Вам приходит перевод. Вы должны перекинуть их на другую карту. Там их сразу обналичивают, и всё. Вы оказываетесь крайним. На Вас, как на мошенника пострадавший заявляет в прокуратуру, что Вы мошенническими действиями украли его деньги. А у Вас этих денег нет, так как Вы сразу их перевели настоящим мошенникам. Но получается, что Вы и есть тот злостный мошенник, главное звено в цепочке. Вам деньги перечислили и Вы обязаны их вернуть пострадавшему.

Что же делать, если Вам перечислены деньги, о которых Вы ничего не знаете и последовал звонок о возврате на ДРУГУЮ карту?

Ни в коем случае не переводить на ДРУГУЮ карту. Нужно позвонить в банк, сообщить об ошибочном переводе и попросить вернуть эти деньги отправителю. Будет составлена заявка и банк всё сделает сам. Если Вы сами будете возвращать эти деньги, то возвращайте только на ту карту, с которой был осуществлён ошибочный перевод.

Звонок со знакомого номера

...В таких случаях попробуйте перезвонить сами своим родственникам/друзьям и другим людям...

 Как мошенник может звонить с номера друга/родственника?

Это происходит с помощью подмены номеров. Изначально услуги и сервисы для подмены номера задумывались для шуток и розыгрышей. Но как и любая крутая технология, данные сервисы стали использоваться злоумышленниками для развода простых граждан.

Как мошенник звонит именно с телефона друга:

Вы устанавливаете множество различных программ на свой смартфон, и многие просят доступ к вашим контактам. В современных устройствах так же есть запись о нашем личном телефоне.
В итоге любое недобросовестное приложение сливает данные о владельце номера и его контактах с именами. Всё это собирается в базы и продается мошенникам.

Мошенник покупает базу, находит ваш номер, номер вашего родственника друга или любой другой. Подменивает его с помощью программ и звонит вам от лица родственника или друга.

Зачем они это делают?

Вопрос наивный. Всё очень просто. Благодаря такому дорогому способу можно намного быстрее уговорить человека на мошенническую уловку. Ведь все мы уже научены не отвечать на незнакомые номера и СМС-ки. А если звонит мама, папа, брат, сестра? Конечно все мы ответим на такой вызов. А дальше дело техники и уровня социальной инженерии у мошенника.

Применение безгранично. Например, ваш отец уехал в командировку или на вахту. Вдруг звонок среди ночи и странный голос просит переслать 20 тысяч, так как ваш отец попал в больницу. А добрый человек (мошенник) хочет заплатить за срочную операцию. Поэтому и позвонил сыну/дочери/матери.

И таких ситуаций могут быть сотни тысяч. Конечно, не всегда мошенник угадает ситуацию, но с помощью таких технологий шанс вас развести кратно повышается.

Статистика

...чаще всего звонят из Москвы, Санкт-Петербурга и Краснодарского края...

 Откуда и куда звонят мошенники. Статистика

«...Телефонные мошенники чаще всего звонят из Москвы, Санкт-Петербурга и Краснодарского края, в целом за 2020 год они совершили около 15 млн звонков. Отмечается, что 87,7% жалоб пришлось на номера с московскими кодами: 74,4% — на 495 и 13,3% — на 499.
Для других регионов номера с таким кодом тоже оптимальны, ведь многие компании, от имени которых идут звонки, имеют головной офис в Москве.
Наиболее популярными регионами у злоумышленников являются Москва и Московская область (28,8%), Санкт-Петербург и Ленинградская область (8,7%). В столицу и Петербург звонят в два раза чаще, чем в другие города.
На Краснодарский край приходится 3,4% мошеннических звонков, Свердловскую область — 3,1%, Ростовскую область — 2,4%, Самарскую область — 2,3%, Нижегородскую область - 2,1%...
Сейчас мошенники больше нацеливаются на мужчин в возрасте 18-30 лет, они чаще всех становятся жертвами.
В целом же основной целью мошенников является именно население, а не компании, а излюбленный метод мошенников — социальная инженерия. Доля социальной инженерии среди других видов атак растет из года в год: в 2018 году она составляла 75% от всего кибермошенничества, в 2019 году — 79%, а в 2020-м — уже 89%. Этот тренд в обозримом будущем не изменится, мошенники продолжат пользоваться низкой киберграмотностью населения...»

Двое в подъезде

...Знакомый на днях говорит мне: "Нулевые вернулись!". И главное не 90-е, а нулевые....

 Шастают по подъездам и предлагают сомнительные услуги

Не открывайте двери не знакомым, а то ведь уговорят...

«...Зашел на днях к родителям, а там два парня ошиваются в подъезде, звонят к соседям. Родители рассказывают, мол, открыли, а там двое ребят, говорят, что проверяют вентиляцию. Показывают документы, свои паспорта, какие-то сертификаты. Я говорю: "Никому не открывайте! Такие не проверяют, а продают!". Да, мы случайно, папа их выгнал.
А через 30 минут зашла соседка и говорит: "А к вам заходили проверяющие? К нам зашли два парня, посмотрели на решетку и сразу сказали: "Уууу, видите! срочно нужно чистить!". Сейчас Собирают коллективную заявку на чистку вентиляции. Говорят, что так стоит 18 000 руб. с квартиры, но если коллективно, то 8000 руб. Вы подписали? А то я сначала хотела узнать!".
Ну, что я говорил... Верят... Если нужно, пусть управляющая компания все делает, за обслуживание дома же платим.
Цель "ребят" не проверить качество, а впарить товар или услугу. И это нужно запомнить пожилым и не только. Да и вообще, не открывайте двери не знакомым...»

«...Каждый из нас, где-то, как-то, хоть чуть-чуть, но мошенник...»

...так что, продолжение следует...

 Советуем прочитать!

 Что делать, если в отношении Вас совершено противоправное деяние?
 Интернет-мошенничество - памятка для граждан
 Простые советы владельцам пластиковых карт от Управления «К» МВД России
 Памятка безопасности при онлайн-покупке товаров и онлайн-оплате услуг
 Мошенники не дремлют. Типичные схемы обмана
 Полиция России напоминает!
 Что делать если Вам попалась фальшивая купюра?
 Мошенники. Схемы обмана
 Осторожно мошенники!

Как не попасть под гипноз телефонных мошенников
Откуда мошенники знают ваш телефонный номер?
Внимание, аферисты: как отличить работника коммунальной службы от мошенника
Мошенники ходят по вашему подъезду: инструкция для активного горожанина
Свыше 9 млн рублей выманили мошенники у пожилой нижегородки в обмен на несуществующие компенсации за лекарства

 Документы по теме:

Федеральный Закон Российской Федерации
№63-ФЗ, от 13 июня 1996 года (в редакции от 30 декабря 2020 года)
«Уголовный кодекс Российской Федерации»